החזרי מס נובעים מסיבות מגוונות כמו טעויות בחישוב המס, זיכויים וניכויים שלא נוצלו, או שינויים במצב האישי או הכלכלי במהלך השנה. בין אם אתם שכירים או עצמאים, יש סיכויים גבוהים שפספסתם נקודות זיכוי או החזרים שמגיעים לכם עקב החלפת מקומות עבודה במהלך השנה. עתה תזכו לקבל הסבר מקיף על כל מה שצריך לדעת בנושא תהליך החזרי המס.
החזר מס לשכירים: איך לבדוק זכאות ואיך להגיש בקשה?
שכירים זכאים להחזר מס במקרים רבים, למשל במקרים של טעויות בחישוב המס, שינוי סטטוס אישי (נישואין, לידה, גירושין), הוצאות רפואיות או תרומות שזכאיות להחזר. כדי להתחיל, יש לאסוף את כל המסמכים הרלוונטיים: תלושי שכר, טפסי 106, דו"חות בנק וכדומה. את הבקשה להחזר מס ניתן להגיש באמצעות טופס 135 או 1301, תלוי במצבכם.
כדי להקל על התהליך, ניתן להגיש את הבקשה גם אונליין דרך אתר מס הכנסה ולבצע זאת עד שש שנים אחורה. לדוגמה, ב-2024, ניתן להגיש על השנים 2018-2023. חשוב להקפיד על צירוף כל המסמכים הנדרשים כגון אישורי תרומות, הוצאות רפואיות מיוחדות והוצאות חינוך.
עצמאים? גם לכם יש אפשרות לקבל החזר מס
עבור עצמאים, תהליך החזר המס יכול להיות מורכב יותר מאשר זה של שכירים, כיוון שהם חייבים לדווח על ההכנסות וההוצאות שלהם בעצמם ולבצע התחשבנות שנתית מול רשויות המס.
החזרי מס לעצמאים יכולים להגיע ממקורות דומים לאלה של שכירים, כמו טעויות בחישוב המס או שינויים בסטטוס האישי, אך יש גם גורמים נוספים שיכולים להשפיע. עצמאים יכולים ליהנות מהחזרי מס בזכות הוצאות מוכרות כגון הוצאות על ציוד משרדי, נסיעות עסקים, שיווק ופרסום או תשלומים לביטוח לאומי. כדי למקסם את ההחזרים, חשוב לשמור על תיעוד מסודר של כל ההכנסות וההוצאות ולפנות לייעוץ מקצועי בתחום המיסוי (בכך ניגע בהמשך).
כמה זמן לוקח לקבל החזר מס?
ברוב המקרים, מס הכנסה מטפל בבקשות להחזרי מס בתוך כ-120 ימי עסקים מרגע ההגשה, אם כי במקרים מסוימים, בעיקר בעומסים או אם חסרים מסמכים, התהליך יכול להימשך יותר. החוק מחייב את רשויות המס לסיים את הטיפול בבקשה בתוך שנה. בסיום, הכסף יועבר ישירות לחשבונכם.
האם כדאי לנסות לבד או לפנות למומחה?
תהליך החזר המס עלול להיות מורכב ומבלבל אם אתם לא בקיאים בתחום, במיוחד עבור עצמאים שצריכים להתמודד עם הדיווחים השנתיים והסיכונים שבכך. הטעות הנפוצה ביותר היא הגשת מסמכים שגויים או חסרים, מה שעלול לעכב את ההחזר או לגרום לתשלום מס גבוה יותר מהנדרש.
פנייה לאיש מקצוע, כמו יועץ מס, יכולה לחסוך לכם זמן, מתח ולעתים גם כסף. יועצי המס מכירים את כל הזיכויים והניכויים שאתם עשויים להיות זכאים להם, ויודעים להגיש את הבקשה בצורה נכונה ומדויקת, לוודא שאין טעויות ולוודא שכל המסמכים הרלוונטיים מצורפים. כך תבטיחו לעצמכם שההחזרים שתקבלו יהיו מקסימליים ותשפרו את מצבכם הכלכלי.
בשורה התחתונה, שכירים ועצמאים כאחד עשויים להיות זכאים להחזרי מס, ואם תהליך הבדיקה וההגשה נעשה כראוי, תוכלו להחזיר לעצמכם סכומים משמעותיים. חשוב לדעת כי החוק מאפשר הגשת בקשות להחזר לשש השנים האחרונות, כך שגם אם פספסתם החזרים בשנים קודמות, תוכלו עדיין לקבל אותם.
חושבים שגם לכם מגיע החזר מס? צרו קשר עם יועץ המס דוד ברכה, העוסק בתחום כבר למעלה מ-35 שנה. ברכה מציע מגוון רחב של שירותים פיננסיים וחשבונאיים לעסקים ויחידים עם מומחיות בתחומי ייעוץ מס, הנהלת חשבונות והחזרי מס, הכוללים מתן פתרונות מקיפים ומותאמים אישית לכל לקוח. טל': 054-4899766, דוא"ל: david401@bezeqint.net
(צילום ראשי: שאטרסטוק)
