שאלה בנושא משיכת כספים מקרן פנסיה
שלום, רציתי למשוך כספים מקרן הפנסיה שלי ונאמר לי שאסור מכיוון ולא סיימתי את העסקתי אצל המעסיק. אכן לא סיימתי (ואינני מתכננת לסיים בקרוב) את העסקתי. אך האם זה נכון שאינני יכולה למשוך את הכספים? אשמח לדעת. תודה רבה.
בעקרון, תקנות מס הכנסה אינן מגבילות משיכת כספים מקרן פנסיה בגין עמית שעובד. כמובן שמשיכה כאמור היא 'משיכה שלא כדין' שתחויב במס מקסימילי. יחד עם זאת, משיכה כאמור נוגשת את עקרון החסכון הפנסיוני, כפי שמעוגן בצו ההרחבה לפנסיה חובה, ככל שמכוחו הופקדו בגינך הפקדות, שאז משיכה כאמור מחויבת באישור מעסיק ואף יכולה לזכות אותו בהחזרת כספים הפיצויים שהופקדו בגינך בקרן. כמו כן, יתכן מאוד ותקנון קרן הפנסיה בה את מבוטחת אוסר זאת (דבר משונע משיכה כאמור)
שאלות נפוצות:
תומר סיון
