שאירים

איציק שלום בעקרון הפורום מיועד לקופות גמל ולקרנות פנסיה בלבד ולגבי החלק בשאלה שנוגע לביטוח לאומי נא פנה לפורום מתאים. התשובה לשאלתך, בקשר לקרנות פנסיה, קבועה בתקנון קרן הפנסיה המדוברת. בעקרון, בקרנות פנסיה, פטירה של עמית'/מבוטח, מזכה את שאיריו בקבלת פנסית שאירים. 'שאיר' הינה הגדרה הקבועה בתקנון הקרן. בד"כ- מי שהיה בן / בת זוג של העמית /המבוטח טרם פטירתו (בקרנות פנסיה וותיקות וכן בחלק מהחדשות נדרשת תקופת מגורים משותפת מינימלית בטרם הפטירה). בנוסף, נחשבים גם ילדיו של המנוח - כשאירים (הגדרתם 'יתום' ובלבד שגילם לא עולה על 21). הזכאות של אלמן/נה לפנסית שאירים היה למשך כל חיו/ה. הזכאות של יתום הינה עד הגיעו לגיל 21 (ישנם בקרנות פנסיה חדשות בעיקר זכאות גם לגורמים נוספים כמו 'הורה ' או 'בן מוגבל' לקבלת פנסית שאירים וזאת על פי הקבוע בתקנון הקרן ככל שקבוע). לכן בקשר עם שאלתך יש לפנות אל תקנון הקרן ולבדוק שם את המקרה המדובר. יש לשים לב כי מבחינה כלכלית לא תמיד כדאי ליתום מעל גיל 18 לקבל פנסית שאירים ויתכן והוא יקבל יותר במקרה של פדיון הכספים. יחד עם זאת , דבר זה הינו תלוי בסוג קרן הפנסיה (חדשה / ותיקה). בכל מקרה לפני כל צעד יש לקבל יעוץ פנסיוני מקיף על ידי בעל רשיון משווק / יועץ פנסיוני