תקלה חמורה בקרן השתלמות
שלום, לאשתי יש קרן השתלמות. היא עבדה במקום מסויים במשך כשנה ובתקופה הזאת היתה לה קרן השתלמות, כאשר היא עברה למקום עבודה חדש היא העבירה את הקרן לחברה אחרת (מחברת אנפיניטי לחברת מנורה).לאחרונה הבנו שקרתה תקלה חמורה בתהליך ההעברה.בבדיקה שעשינו נמצא שהועברו כספים בשני חלקים – פעם אחרת ב 2012 ופעם נוספת ב 2013.עבור שני המקרים יש לנו אישורים של אינפיניטי על ביצוע ההעברה.כאשר בדקנו את הכספים (בסביבות יוני 2013) ראינו שיש בעייה רצינית, הכסף לא מופיע בקרן. כאשר אישתי פנתה אליהם התשובה היתה שאכן יש בעייה והכסף נתקע בין החברות, העניין יפתר ואין מה לדאוג.עבר זמן רב (כ 8 חודשים) וכאשר הגברנו את הלחץ עליהם קבלנו (בשבוע שעבר) תשובה ממנהל תיקי השקעות של מנורה שהוא מתנצל על כל התקלות ומציע כפיצוי ארוחת בוקר, הוא הוסיף שהוא מעריך שתוך שבוע העניין יפתר.היום ניתן לראות באתר של מנורה שאחת מההעברות אכן מופיעה, אולם ההעברה השנייה לא מופיעה.בנוסף הוותק של הקרן שונה, כעת הוותק קטן בכמעט שנתיים מהוותק המקורי.שאלתי היא: מי אמור לטפל בנושא הזה? מי יכול לעזור לנו ואיך כדאי להתמודד מול בעייה מסוג זה? בתודה,ארבל האובןמייל:Arb123@walla.co.il
ארבל שלום ההסדר התחיקתי החל על קופות גמל (ובכללן קרנות השתלמות) קובע כללים ומועדים להעברת כספים בין קופות גמל. בהעברת הכספים מקופת לקופה, הוותק המקורי חייב להשמר. כמו כן ככל שקיים איחור בהעברת הכספים יש לוודא כי הערך של הכסף כפי שהיה אמור להיות במועד ההעברה המקורי- נשמר (הינו לפי התשואה של הקרן המקבלת בגין התקופה שממועד ההעברה ועד בכלל). בעקרון עומדות הפניך האפשרויות הבאות, חלקן או כולן: 1. לפנות אל הממונה על תלונות הציבור בקרן המקבלת (באתר האינטרנט של הגוף המוסדי היא מחויבת לפרסם דרכי פניה אליו); 2. לפנות בתלונה לממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון במשרד האוצר (ראה תלונות הציבור באתר האינטרנט של אגף שוק ההון); 3. להיות מלווה על ידי עו"ד בתחום בכל מקרה בהצלחה
אבנר שלום, תודה על התגובה המהירה. האם החברה שמנהלת את קרן ההשתלמות מחוייבת לתת לי פרטים לגבי הכספים שהועברו אליה? נכון להיום יש לאשתי עדכון בודד שמציין שבוצעה העברה של סכום (כשני שליש מהקרן שהיו אמורים לעבור כבר לפני יותר מחצי שנה). גם הסכום הזה וגם הסכום הנוסף (השליש ש"הלך לאיבוד" ביוני 2012) הם ערכים שאני יודע את שווים הקודם מלפני זמן רב. איך ניתן לדעת מהו השווי כיום?
ארבל שלום לשאלתך הראשונה- התשובה חיובית לשאלתך השניה- שווי הכספים- אתה יכול לערוך חישוב גס- לפיו אתה עורך שערוך של תשואת הקרן המקבלת החל מהמועד להעברה ועד היום (תשואת הקרן מפורסמת באתר גמל נט) ומנכה מסכום זה את דמי הניהול שהיה על אשתך לשלם לקרן שוב מדובר על חישוב גס- אבל הוא יתן לך כיוון. לישוב מדויק יש לפנות לקרן עצמה או ליועץ חיצוני
שאלות נפוצות:
תומר סיון
