קרן פנסיה-השתלמות-גמל

לי שלום בעקרון בהתאם לסעיף 147 לחוק הירושה - כספים שיש לשלם מכוח תקנון קופת גמל או פוליסת ביטוח אינן נכללים במסגרת העזבון. בתקנונים הקופות או בפוליסות ביטוח- קבוע בד"כ כי מי שמינה העמית/מבוטח- כמוטב- יהא זכאי לכספים לאחר פטירתו. ככל שלא נקבע מוטב על ידי המנוח- יש לבדוק בתקנון /פוליסה שלכ ל אחד מהמוצרים הפנסיוניים - מה ההוראה קובעת. בד"כ, בהעדר מוטב- ישולמו הכספים למי שמינה המנוח בצוואה - ובהעדר צוואה ליורשים על פי דין. בקרן פנסיה, יש דרגה קודמת למוטב- והיא השאירים (ובהעדר שאירים - מוטבים ובהעדרם - יורשים כנ"ל) בכל מקרה תוכלי לקבל הדרכה ותשובות בשירות הלקוחות של הגוף מוסדי המנהל את המוצר הפנסיוני הרלוונטי בהצלחה