0547677003

בעקרון קיים מיסוי על משיכת כספי תגמולים (להבדיל מרכיב הפיצויים) המוגדרת כ'משיכה שלא כדין'. ישנם מספר מצבים סוציאליים הקבועים בתקנות מס הכנסה (מיעוט הכנסות, הוצאות רפואיות, נכות) המאפשרים למשוך כספי תגמולים ללא ניכוי מס. בכל מקרה כל קרן פנסיה מודעת לכללים אלה ומומלץ לפנות לשירות הלקוחות של הקרן על מנת לקבל הנחיות כיצד לפעול והאם ניתן למשוך את הכספים ללא ניכוי מס. אדגיש ואומר כי מטרת החיסכון בקרן פנסיה הינו לצרכי פנסיה. בין אם זה לפנסית זקנה שתאפשר לחוסך לקבל קצבה בהתאם לסכום החיסכון ותקנון הקרן למשך כל ימי חייו, ובין אם מדובר בהיבט הביטוחי של הפנסיה- פנסית נכות (שמשולמת למי שהינו נכה למשך כל זמן היותו נכה ככל שהאירוע אירע לו בהיותו עמית פעיל) ובין אם פנסית שאירים במקרה של פטירה (פנסיה המשולמת לשאיריו של עמית בקרן פנסיה - אלמנה משך כל ימי חיה ויתומים עד גיל 21) ולכן, מומלץ לשקול היטב ולהתייעץ עם בעל רשיון מומחה בתחום (משווק פנסיוני או יועץ פנסיוני) בטרם קבלת החלטה על משיכת כספים מקרן פנסיה.