מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה
שלום, אני מבצעת בימים אלו ( אחרי קבלת יעוץ פנסיוני חיצוני ), מעבר מפוליסת מנהלים לקרן פנסיה קיימת שהייתה לי בעבר והמשכתי להפקיד אליה באופן עצמאי. ביקשתי מהסוכן להפקיד חלק קטן מהשכר בפוליסה הקיימת ואת עיקר השכר להעביר לקרן הפנסיה. בנוסף ביקשתי לשמר פוליסת א.כ.ע בפוליסה ולהמשיך להפקיד אליו. הסוכן דורש ממני למלא הצהרת בריאות מלאה חדשה עבור המשך פוליסת א.כ.ע . אני לא מעוניינת והבנתי מהיועץ הפנסיוני כי אין כל סיבה . מבקשת לקבל את חוות דעתך. תודה אורית
ככל שנשמר הרצף בפוליסת א.כ.ע ולא בוצע שינוי בשכר המבוטח - נראה כי אין סיבה להצהרת בריאות חדשה.
שלום, תודה על התשובה. השינוי הוא ש 90% מהשכר יופקדו לקרן הפנסיה וכדי לשמר את הביטוח א.כ.ע בביטוח מנהלים - יופרשו 10% משכר לפוליסת מנהלים., זאת כדי שהפוליסת מנהלים שבתוכה פוליסת א.כ.ע תוכל להימשך כרגיל . תודה אורית
יש לוודא כי את מקבלת ייעוץ פנסיוני מנומק בענין זה הואיל ושינוי בפוליסת ביטוח (במיוחד אם יש מקדמים מלפני שנת 2013) הינו בעל משמעות בלתי הפיכה
שאלות נפוצות:
תומר סיון
