הבנק מסרב לשחרר כסף
לאבי יש חשבון בו שותפה אחותי שהיא אזרחית ישראל ותושבת ארצות הברית. החשבון נפתח לפני כ 15 שנים והכספים שהופקדו בו שייכים לאבי וממקורות של אבי בלבד. אחותי נרשמה כשותפה בחשבון מטעמים של ניהול ונוחות ולמעשה כספים אינם שלה. הבנק לא מוכן לאפשר את העברת הכספים עד שאחותי לא תקיים תנאים אחותי לא מעוניינת להצהיר שהיא בעלת החשבון ולא מעוניינת למסור פרטים שכן אינה רוצה להיות ממוסה בארצות הברית בגין הכספים. מה עליה לעשות?
מיכל שלום - לא פרטת אילו תנאים ופרטים הבנק דורש מאחותך, לפיכך אשיב לך באופן כללי כי התנאים והדרישות שמציבים בנקים מקורם, בדרך כלל, בהוראות של בנק ישראל הדורש מהבנקים להכיר את לקוחותיהם ואת מקור הכספים המנוהלים בחשבונות. הבנק רשאי לסרב לתת שירות ללקוח המסרב למסור פרטים הנדרשים על פי חוק. אחותך יכולה לבקש לצאת מהחשבון. אמנם זה לא יסייע לה ביחסים מול ה-IRS לגבי התקופה שהיא הייתה בחשבון, אך זה עשוי לאפשר את העברת הכספים בהווה. בברכה,
