הלואה מאח באותו סניף
אני עומד לפני רכישת דירה ולקיחת משכנתא יש לי חסכונות בסך 200 אלףשח אני לקוח רגיל. חשבונו של אחי מתנהל באותו סניף בנק שלי. והמנהל בבנק מכיר את שנינו. פניתי אליו בבקשה שיעביר מחשבונו של אחי לחשבוני 50 אלף שח שאחי נותן לי בהלוואה לדירה התקשרנו לאחי והמנהל שמע זאת ממנו ואף ציין לבקשתי ליד ההעברה שהכסף הלוואה מאח. האם במקרה כזה יש חשש שהענין ידווח לרשיות אף שמנהל הבנק יודע שמדובר בהלוואה לדירה ואם כן מה ההשלכות של דיווח כזה מה עלי לעשות והאם מומלץ להשאיר סכום כזה של 250 אלף בחשבון אם לא אקנה בית בסוף תודה.
רוני שלום - בנק אינו מחוייב בדיווח אוטומטי בהעברות בנקאיות בסכום המדובר, אלא באותם מקרים שאינם תואמים את פרופיל הלקוח. הדיווח עובר לרשות לאיסור הלבנת הון (בעתיד המידע גם צפוי לעבור לרשות המיסים אולם זה לא המצב לעת עתה), וזו עשויה במקרים חריגים לזמן אנשים להסביר את מקור כספם. ככל שלאחיך יש הסבר מניח את הדעת למקור הכספים, לא צפויה להיות בעיה עם ההלוואה. בברכה,
